A legtöbben tudják, hogy hosszú távon nem elegendő egyszerűen bankszámlán vagy készpénzben tartani a megtakarításokat. Az infláció évről évre csökkenti a pénz vásárlóerejét, ezért a vagyon megőrzéséhez és gyarapításához tudatos befektetési stratégia szükséges.
Sokan ugyanakkor nem szeretnének napi szinten a tőzsdei hírekkel, gazdasági eseményekkel vagy befektetési döntésekkel foglalkozni. Számukra jelenthet megoldást a professzionális vagyonkezelés.
A vagyonkezelés során a befektetési döntéseket tapasztalt szakemberek hozzák meg az előre egyeztetett célok és kockázati keretek alapján.
Minden ügyfél más célokkal rendelkezik. Van, aki a vagyon megőrzését tartja fontosnak, mások hosszabb távon nagyobb növekedési lehetőséget keresnek. A vagyonkezelés során ezekhez a célokhoz igazodó befektetési stratégia kerül kialakításra.
A cél nem csupán a megtakarítások megőrzése, hanem azok reálértékének növelése is. A befektetési portfóliókat úgy alakítják ki, hogy hosszú távon esélyt adjanak az inflációt meghaladó teljesítmény elérésére.
A pénzügyi piacok folyamatosan változnak. A portfóliók rendszeres felülvizsgálata és szükség szerinti módosítása segít a kockázatok ésszerű keretek között tartásában.
A befektetési döntések során egyszerre fontos a tőke védelme, a rugalmasság és a piaci lehetőségek kihasználása. A portfóliók ezért többféle eszközt és piacot is tartalmazhatnak.
A befektetések kezelését tapasztalt portfóliókezelők végzik, akik munkáját elemzők és piaci szakemberek támogatják. A döntések mögött folyamatos piackövetés és szakmai elemzés áll.
A gazdasági és pénzügyi események nap mint nap hatással vannak a befektetésekre. A vagyonkezelés egyik legnagyobb előnye, hogy az ügyfél helyett szakemberek követik és értékelik ezeket a folyamatokat.
A kockázatok mérséklésének egyik legfontosabb eszköze a megfelelő megosztás. A portfóliók különböző eszközosztályokat, földrajzi régiókat és befektetési lehetőségeket kombinálhatnak.
A vagyonkezelés díjazásának jelentős része az elért eredményhez kapcsolódik. Ez azt jelenti, hogy a vagyonkezelő érdeke is az, hogy a rábízott vagyon hosszú távon eredményesen működjön.
A sikerdíj a vagyonkezelő által elért, előre meghatározott küszöbhozam feletti teljesítmény után kerül felszámításra. A küszöbhozam az inflációhoz igazodik, így sikerdíj csak az infláció felett elért többlethozam után keletkezik.
A sikerdíj mértéke a választott vagyonkezelési modelltől függően jellemzően 15% vagy 20%, amelyet a küszöbhozam feletti eredményre számítanak fel. A sikerdíjat ÁFA terheli.
Példa
Amennyiben az adott év inflációja 15%, a portfólió éves hozama pedig 19%, akkor a többlethozam 4%.
Ha a sikerdíj mértéke 20%, akkor:
4% × 20% = 0,8%
Ebben az esetben a sikerdíj a kezelt vagyon 0,8%-a, amelyet az ÁFA összege tovább növel.
A sikerdíj elszámolása évente egyszer, az adott naptári év lezárását követően történik.
A vagyonkezelés elsősorban azoknak ajánlható,
A vagyonkezelési számla megnyitásához nem szükséges budapesti ügyintézés.
Irodánkban személyesen is lehetőség van a teljes folyamat lebonyolítására, a tájékoztatástól kezdve a számlanyitásig. Így helyben, kényelmes körülmények között is elérhetővé válik a 2026-ban az “Év alapkezelője” díjjal elismert vagyonkezelési szolgáltatás!
Amennyiben szeretné megtudni, hogy céljaihoz és kockázatvállalási hajlandóságához melyik vagyonkezelési megoldás illeszkedhet leginkább, kérjen időpontot személyes konzultációra irodánkban.